El Grupo Financiero de Ibercaja comenzó su actividad en 1988 al crearse la gestora de fondos de inversión. Posteriormente, y conforme las necesidades de los inversores lo fueron demandando, se constituyó un conjunto de sociedades filiales especializadas en planes de pensiones, bancaseguros, gestión de patrimonios y leasing - renting y mediación de seguros. En la actualidad, por su capacidad innovadora y su gama de productos, muy competitivos y ajustados a las necesidades del cliente, es una pieza clave en el crecimiento de la actividad de la Caja. El prestigio alcanzado en los últimos años hace que sus sociedades hayan obtenido galardones y reconocimientos externos que premian la calidad de su gestión. El Grupo Financiero lo integran las siguientes sociedades:

Ibercaja Gestión: Ibercaja Gestión es la entidad gestora de instituciones de inversión colectiva: Fondos de inversión y sociedades de inversión de capital variable. En 2007, el patrimonio total gestionado en fondos de inversión por el sistema en España ha disminuido un 6,12%, con una notable reducción en la segunda mitad del año. Los factores que explican este comportamiento son la política comercial de las entidades primando la captación de recursos en balance; la equiparación de su fiscalidad a la de otros productos de ahorro con altas rentabilidades y la aversión al riesgo de los inversores, que han priorizado la seguridad en momentos de alta volatilidad de los mercados transfiriendo sus recursos hacia depósitos.

En este escenario, el patrimonio gestionado por Ibercaja ascendía al finalizar el año 2007 a 5.878 millones de euros. A su evolución, más favorable que la del mercado, han contribuido la comercialización de productos ajustados a las nuevas demandas y el impulso de la actividad de banca personal y privada. De esta manera, su cuota de mercado en fondos de inversión ha mejorado hasta el 2,41%, frente al 2,32% con que cerró el ejercicio anterior, porcentaje que sitúa a Ibercaja Gestión como la décima entidad por volumen gestionado. La composición del patrimonio muestra una reducción del peso relativo de los fondos de dinero y renta fija. Mientras, los dinámicos experimentan un sólido crecimiento, con aportaciones netas cercanas a los 427 millones de euros.

Ibercaja gestiona ocho SICAVs. El incremento de actividad en los segmentos de banca personal y privada ha tenido reflejo en el patrimonio administrado en este tipo de instrumentos, que ha aumentado un 10% respecto al cierre de 2006.

La gama de productos de la gestora se ha ampliado en 2007 con el lanzamiento de cinco fondos garantizados, dos de ellos dirigidos a clientes de banca personal y privada. También para este grupo de clientes se ha comercializado un fondo monetario. Sin embargo, la principal innovación ha sido el fondo de energías limpias H2O. Este fondo, pionero en España dentro de su categoría, invierte con criterios de responsabilidad social en activos de renta variable cotizados de sectores como: energías renovables, infraestructuras para el tratamiento del agua, eficiencia energética y medio ambiente.

La gestora ha recibido en 2007 cuatro de los premios que anualmente otorgan Standard & Poor´s-Expansión y Lipper-Cinco Días a los fondos que más han sobresalido en términos de rentabilidad. En 2008, la gestora ha obtenido otros cuatro galardones a los mejores fondos de su categoría por su rentabilidad durante el ejercicio pasado. Tres fondos de inversión han conseguido el premio Cinco Días Lipper y el cuarto ha sido distinguido con el Premio Salmón que otorga Expansión Interactive Data.

Ibercaja Pensión: Es la gestora de fondos y planes de pensiones. Al finalizar 2007, Ibercaja Pensión administraba un patrimonio de 4.131 millones de euros, distribuidos en planes de empleo e individuales. Esta cifra supone un incremento interanual del 6,08% y coloca a la Entidad en el sexto lugar en el ranking de gestoras, con una cuota de mercado del 4,77%.

En planes de pensiones individuales gestionaba un patrimonio de 1.235 millones de euros, un 11,71% más que a cierre de 2006. La cuota de mercado ha avanzado hasta el 2,28% y el número de partícipes ha superado los 170.000. En esta categoría de planes Ibercaja continúa cosechando éxitos. El Plan Ibercaja Nuevas Oportunidades, uno de los más rentables de España en los últimos cinco años, ha obtenido por tercer año consecutivo el premio al mejor fondo global otorgado por Standard & Poor´s.

En planes de empleo, Ibercaja es la cuarta del sector y la segunda entre las cajas de ahorros por patrimonio gestionado, 2.896 millones de euros. Su cuota de mercado a diciembre era del 9,29% y cuenta con 65.510 partícipes de más de 168 empresas e instituciones. Durante el año, se han incorporado nuevos colectivos que han valorado positivamente la filosofía de gestión y rentabilidad de los fondos. Así, Ibercaja ha obtenido, entre otras, la adjudicación del Plan de Pensiones del Diario El País, de los ayuntamientos de Cartagena y Logroño y la adhesión de diversas administraciones locales al Plan de Pensiones de las Administraciones Públicas de Aragón y de Guadalajara.

Ibercaja Vida: Compañía de seguros de vida especializada en bancaseguros. Su actividad fundamental se centra en la instrumentación de seguros de ahorro inversión y de vida riesgo para la distribución a través de la red de oficinas de la Caja. La evolución de los mercados financieros, con una variada oferta de productos de pasivo, la estructura de los tipos de interés, que ha hecho perder atractivo a las inversiones a medio y largo plazo, junto a la entrada en vigor de un nuevo marco fiscal menos favorable, son los principales retos a los que ha debido hacer frente la actividad de la aseguradora a lo largo de este ejercicio. En este contexto, las provisiones técnicas han ascendido a 3.390 millones de euros, cifra que coloca a la Entidad en el sexto lugar del ranking de las sociedades de bancaseguros. Por otra parte, las primas cobradas han alcanzado 1.617 millones de euros, con un crecimiento del 2%. Con datos del tercer trimestre, Ibercaja Vida ostentaba una cuota de mercado del 7,72% en el ramo de vida. El número de asegurados se eleva a 444.150 y ha aumentado en 23.266 respecto a diciembre de 2006.

La compañía ha ampliado su gama de productos con el lanzamiento de los planes individuales de ahorro sistemático (PIAS), que han obtenido una muy buena acogida, alcanzando una cuota de mercado superior al 10%. Asimismo, ha iniciado la comercialización del Plan de Ahorro Superdinámico y ha puesto a disposición de los clientes la posibilidad de realizar toda clase de operaciones sobre seguros de ahorro a través de Internet mediante Ibercaja Directo.

Ibercaja Mediación de Seguros S.A.: Es la sociedad del Grupo dedicada a la intermediación de seguros generales. Presta asesoramiento a la red de oficinas y a los clientes en la formalización de contratos de seguro y la posterior asistencia en caso de siniestro. Durante el ejercicio, la cartera gestionada generó primas por un importe de 110 millones de euros, con un aumento del 10,42% sobre las de 2006. Los incrementos más importantes se han producido en los seguros multirriesgo, incendios y construcción. Gracias a la labor de la red y la adecuada oferta, el número de pólizas se ha elevado a más de 607.000.

A lo largo de 2007 se han comercializado dos nuevas pólizas, el seguro de protección de la propiedad y el del impago de alquiler. Ibercaja Mediación forma parte de la sociedad seleccionada para la mediación de seguros en la Exposición Internacional Zaragoza 2008.

Ibercaja Leasing y Financiación: Sociedad especializada en la financiación de actividades productivas a través de leasing, renting y factoring. Facilita a la red de oficinas de Ibercaja productos específicos que permiten a las pymes y profesionales financiar sus inversiones en activos fijos, disponer de bienes en arrendamiento y gestionar sus créditos comerciales a corto plazo.

El año 2007 ha supuesto un avance importante en su actividad, que se ha beneficiado de la firme apuesta que Ibercaja está realizando en el proyecto de empresas. En el ejercicio se han formalizado 3.671 contratos de leasing, el 56,81% más que en 2006. Su importe, 178 millones, se ha incrementado un 95,99% en términos interanuales, estando entre las cajas con mayor crecimiento, muy superior a la media del mercado. Desglosadas por modalidades, las formalizaciones para la financiación de vehículos han supuesto el 42% del total mientras que las destinadas a maquinaria e instalación representan el 34% y el leasing inmobiliario el 19%. La inversión viva en este tipo de operaciones asciende a 276 millones de euros y es superior en 58,98% a la de un año antes.

En el segmento de renting se ha desarrollado una campaña exclusiva para empresas con una competitiva oferta en vehículos comerciales e industriales, lo que ha hecho posible que el importe de las formalizaciones crezca un 247,5%. Entre los nuevos proyectos destaca el desarrollo de un portal en Internet con toda la oferta financiera de Ibercaja para los compradores de vehículos.

Ibercaja Patrimonios: Es la sociedad gestora de carteras que desarrolla la actividad de banca privada del Grupo. El patrimonio total administrado por Ibercaja Patrimonios, tanto en lo que se refiere a asesoramiento como en gestión discrecional de carteras, ha alcanzado los 1.847 millones de euros, con una variación anual del 23,7%. Sobresale el crecimiento experimentado por la actividad de gestión discrecional de carteras, un 28% respecto a 2006. La relación personalizada con el cliente, el seguimiento de las inversiones y la buena rentabilidad obtenida en la gestión ha hecho que más del 50% del volumen administrado por Ibercaja Patrimonios esté bajo esa modalidad. El número de clientes supera ya los 3.000.